Allocation d'actifs



CPR AM, spécialiste de l'allocation d'actifs

Dans un environnement de plus plus incertain, la nécessité de respecter un pourcentage fixe d’allocation en actions peut s’avérer contraignante. La gestion flexible répond à cet objectif et contribue à limiter les risques : elle permet d’adapter de manière réactive son allocation d'actifs selon les évolutions de marché.

L’approche adoptée et développée, depuis plus de 20 ans, par CPR AM vous permet de déléguer la gestion de vos fonds à des spécialistes. Ces derniers vont alors placer l’allocation d'actifs au cœur de la construction de votre portefeuille et l'adapter selon les événements de marché.

C'est cette expertise en allocation d'actifs que CPR AM met d'ailleurs à disposition dans Smart Allocation, une solution digitale lancée fin novembre avec Harvest et qui propose des portefeuilles modèles supplémentaires, disponibles dans O2S. 

Points forts              Smart Allocation



Allocation d’actifs : pierre angulaire de la gestion flexible

L’approche adoptée par CPR AM a pour objectif premier de trouver le meilleur rendement pour un niveau de risque et un horizon de placement donnés. L’allocation d’actifs est centrale dans la construction des portefeuilles diversifiés.
Elle répond à 3 problématiques « clés » :

  • Établir la meilleure stratégies d'allocation possible par une combinaison optimale entre les différentes classes d'actifs éligibles
  • Placer l'encadrement des risques au cœur de la gestion
  • Privilégier une gestion dynamique des expositions


POINTS FORTS DE NOTRE ALLOCATION D'ACTIFS

Une approche multi-scénarios probabilisés qui élargit le champ des possibles et se rapproche au mieux du risque des marchés.

Un modèle d’allocation d’actifs propriétaire qui permet de définir un portefeuille optimisé en fonction des scénarios retenus, du budget de risque alloué et des contraintes propres à chaque portefeuille.

Un pilotage permanent des expositions via l’allocation tactique pour s’adapter aux conditions de marché à court terme, capter des opportunités et se protéger contre des risques.



Smart Allocation

CPR AM et HARVEST ont lancé

Smart Allocation fin novembre

Une solution intégrée 100 % digitale qui enrichit la palette de services proposée aux CGP.
Unique, gratuite et optimisée en termes d'allocation, elle vise à faciliter le quotidien de nos partenaires CGP utilisateurs d'O2S.

  • Un service disponible dans l’interface O2S, sans coût supplémentaire
  • Des allocations élaborées à partir des 100 UC les plus référencées
    dans les 13 contrats d’assurance-vie les plus importants
  • Une mise à disposition de 5 portefeuilles modèles d'allocation
    calibrés selon le degré d’aversion au risque des clients
  • Un accompagnement au fil du temps :
    • Reporting du portefeuille modèle
    • Commentaires de marchés et de gestion,
    • Alertes pour tout changement d'allocation
    • Outils d'aide à la vente: glossaire, vidéos, etc.

Ce sont nos experts et les CGP qui en parlent le mieux !